בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים. אך גם ביניהן, יש תחרות על חיבת המשקיעים. אז מהם היתרונות הגדולים שלהן על פני המוצרים המסורתיים, שמביאים משקיעים רבים להסיט את כספי ההשקעה מחשבון הבנק לקופה או לפוליסה? ומה הייחודיות של אחת על פני השנייה?
פודקאסט שינער אתכם מהגישה המסורתית בניהול ההשקעות של הכספים הנזילים שלכם. |
חזי כהן מארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
גילוי מחלה קשה, סיוט רפואי שיכול להביא איתו גם קטסטרופה פיננסית למשפחה. חזי כהן מארח את יובל אליעזר, מתכנן פיננסי ופנסיוני בטרפז פיננסים, לדיון על נושא שלא אוהבים לדבר עליו אבל בהחלט הכרחי לנהל אותו… הצורך בביטוח שמאפשר למשפחה להתמודד נכון פיננסית בעת גילוי מחלה קשה. |
מחקר מניות, שווקים וסקטורים להשקעה בעידן של משבר כלכלי ומציאות משתנה
חזי כהן מארח את שמעון אוליאל, מנהל המחקר בבית השקעות אנליסט, לדיון מרתק על עבודת האנליסט, במה היא מאופיינת היום לעומת העשורים שקדמו. נדבר על האתגרים בניתוח חברות, על המציאות המקרו כלכלית שהזיזה את 'הגבינה' למנהלי ההשקעות והאנליסטים, והאם היא מייצרת הזדמנויות חדשות להשקעה. נדבר על סקטור הבנקאות, הנדל"ן והאנרגיה המתחדשת. ולמה גמישות מחשבתית והבנת המציאות המשתנה היא תכונה הכרחית לאנליסט ולמנהל ההשקעות. |
|
ביטוח בריאות ממלכתי, האם הוא
מספק את הכיסויים שצריך אדם בישראל? חזי כהן מארח את יובל אליעזר,
מתכנן פיננסי בקבוצת טרפז פיננסים, לדיון בסוגיה חשובה בעולם ניהול הסיכונים
והוא הצורך בביטוח בריאות פרטי כמשלים לביטוח הממלכתי. נדבר על הפערים שאותם הביטוח הפרטי מכסה
ומשלים את ההגנה הפיננסית במקרי קטסטרופה רפואית. כמו כן, נציג את ההרחבות
והכיסויים המיוחדים, שמאפשרים לאדם לקבל כיסוי לטיפול או ייעוץ רפואי ברמת
איכות, זמינות גבוהה מול הטיפול הסטנדרטי של קופת החולים. ובכלל… מה הקו המנחה בבחירת הכיסויים
והפוליסה שבוחרים לרכוש? |
חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בבית ההשקעות מיטב, לדיון חשוב הנוגע לטעויות שעושים רבים מהחוסכים בפנסיה ואחת קריטית במיוחד – פדיון כספי פיצויים מקרן הפנסיה במעבר בין עבודות. אז מה הופך את הפעולה הזו לטעות, ואיך היא תשפיע על הקצבה העתידית שלך בפרישה? איזו סנקציה מופעלת על מי שמושך את כספי הפיצויים לפני הפרישה? ואיך תוחלת החיים המתארכת, משפיעה מאוד על התוצאה הסופית?
מודעות וקבלת החלטות נכונה יכולה להשפיע על העתיד הפיננסי שלך ורמת החיים בפרישה. |
חזי כהן מארח את תומר שלו, מנהל הידע המקצועי בבית ההשקעות מיטב נדבר על סוגי הכיסויים, מה הם מכסים ולמה חשוב לעקוב ולוודא שהכיסוי הביטוחי מתאים למצבנו הרפואי, האישי והתעסוקתי. תשומת לב קטנה שיכולה לייצר שינוי גדול מאוד בניהול הסיכונים האישי וכמובן בעתיד הפיננסי של כל אחד ואחד מאיתנו. |
חזי כהן מארח את גיא מני, מנהל השקעות ראשי בקבוצת מיטב, לשיחה פתוחה על המציאות המאתגרת בניהול השקעות בתקופה של ירידות וטלטלה בשווקי ההון והכספים. נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם מאז תחילת 2022 וכיצד הדברים צפויים להיראות קדימה. נדבר על הדרך הנכונה להגיב בתקופה של ירידות בשווקי המניות, כמנהלי השקעות וכמשקיעים. וגם על השאלה, האם מתחילות להיווצר הזדמנויות חדשות בשוק האג"ח לאחר העלייה המשמעותית בתשואות לפדיון. בנוסף, ננצל את ההזדמנות לדבר על האפקטיביות של השקעות אלטרנטיביות בתקופה זה ותרומתם לאיזון תיק ההשקעות. |
|
חזי כהן מארח את אמיר כהנוביץ,
הכלכלן הראשי של קבוצת הפניקס, לשיחה פתוחה בנושאים הבוערים בעולם ההשקעות ושוק
ההון. נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי
ההון בעולם בתחילת 2022 וכיצד הדברים יראו קדימה. כיצד המשקיעים צריכים לנהוג
בבחירת ההשקעות בתקופה של שינויים ותמורות בכלכלה העולמית והמקומית. ננצל את ההזדמנות לדבר על מסלולי
הבלקרוק של הפניקס, ומה מייחד אותם. |
אחת לשנה נשלח לביתך דוח הפנסיה השנתי, שמסכם את כל נתוני הקרן שלך בשנה החולפת. קריאה נכונה של הדוח יכולה לעזור לך לחסוך יותר כסף לפרישה וגם לגלות ולתקן טעויות משמעותיות בדרך. לא צריך לספר לך שהחיסכון הפנסיוני הוא אחד הנכסים הגדולים ביותר של אדם במשך חייו. לדעת לקרוא את דוח הפנסיה השנתי יכול להוסיף עוד אלפי שקלים ויותר לקצבה החודשית בפרישה שלך, בין אם באפשרות להוזלת דמי הניהול או איתור הפקדות מעסיק שחסרות. ולמרות זאת… רבים מהאנשים שאני מכיר לא יתאמצו אפילו על פתיחת המעטפה או הדוא"ל מקרן הפנסיה/ביטוח המנהלים, כל שכן לעיין בו. וזאת בעיקר כי אין להם את הידע הבסיסי הנדרש להבינו – ועל זה נאמר…חבל! אז בדיוק לצורך כך, הכנתי עבורך את הפודקאסט הזה. יש מצב שהוא יהיה שווה לך הרבה מאוד כסף…. |
בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה פנסיוני ותכנון פרישה בקבוצת טרפז פיננסים.
מהו ההבדל בגישות ההשקעה? בדיון זה ננסה לנתח את שתי הגישות. |
בפרק זה נארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים. מהו ההבדל בגישות ההשקעה? בדיון זה ננסה לנתח את שתי הגישות. |
תומכי ההשקעות הפסיביות יגידו שלאורך זמן מרבית המשקיעים האקטיביים לא מצליחים להכות את השוק ולהשיג תשואה עודפת. וחסידי ההשקעות האקטיביות ידבקו בניתוח ההשקעות הפונדמנטליות והשקעות הערך, ובדעה שיש לעקוב אחר ביצועי החברות ולדעת כמה הן באמת שוות, ואז לבחור את המניות שמחירן יניב תשואת יתר.
בפרק זה נארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
בדיון נעסוק בגישת המשקיע ובגבולות האחריות להשקעות בשוק ההון, בנדל"ן או כל רכיב השקעה אפשרי אחר.
מהן אפשרויות המשקיע בבחירה ובניהול השקעות? אפשרות ההשקעה העקיפה מול השקעה ישירה – איך זה עובד בשתי הגישות, וכמובן מהן היתרונות והחסרונות של כל אחת? יכול להיות שלאובדן השליטה בקבלת החלטות השקעה, יש גם תועלת לאורך זמן?… ואיך זה מסתדר עם הפסיכולוגיה של המשקיע?
בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים. מהן ההטבות המצוינות שיש בה ושמייצרות כדאיות גדולה להפקיד לקרן ההשתלמות? מתי הכספים נזילים? איך נכון לנהוג כשהחיסכון הופך נזיל? איך וכמה מפקידים כל שנה? |
בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה לתכנון ליווי פרישה בקבוצת טרפז פיננסים.
הדיון ייסוב סביב השינוי שחל בשנת 2008 ביכולת המעבר של עמיתים בין מוצרי החיסכון הפנסיוני, כגון: גמל, השתלמות, פנסיה ותוכניות ביטוח מנהלים.
