8. מי הזיז את קופת הגמל שלי?

בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה לתכנון ליווי פרישה בקבוצת טרפז פיננסים.
הדיון ייסוב סביב השינוי שחל בשנת 2008 ביכולת המעבר של עמיתים בין מוצרי החיסכון הפנסיוני, כגון: גמל, השתלמות, פנסיה ותוכניות ביטוח מנהלים.

חזי כהן ויורם לביאנט - מהון להון

חזי כהן מארח את יורם לביאנט – מומחה לתכנון וליווי פרישה בקבוצת טרפז פיננסים.

לשמיעת פודקאסטים נוספים

חזי כהן מארח את גיא מני, מנהל השקעות ראשי בקבוצת מיטב, לשיחה פתוחה על המציאות המאתגרת בניהול השקעות בתקופה של ירידות וטלטלה בשווקי ההון והכספים.

נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם מאז תחילת 2022 וכיצד הדברים צפויים להיראות קדימה.

נדבר על הדרך הנכונה להגיב בתקופה של ירידות בשווקי המניות, כמנהלי השקעות וכמשקיעים. וגם על השאלה, האם מתחילות להיווצר הזדמנויות חדשות בשוק האג"ח לאחר העלייה המשמעותית בתשואות לפדיון.

בנוסף, ננצל את ההזדמנות לדבר על האפקטיביות של השקעות אלטרנטיביות בתקופה זה ותרומתם לאיזון תיק ההשקעות.

האזנה נעימה 😊

חזי כהן מארח את אמיר כהנוביץ, הכלכלן הראשי של קבוצת הפניקס, לשיחה פתוחה בנושאים הבוערים בעולם ההשקעות ושוק ההון.

נדבר על התנודתיות המאפיינת את שווקי ההון בעולם בתחילת 2022 וכיצד הדברים יראו קדימה. כיצד המשקיעים צריכים לנהוג בבחירת ההשקעות בתקופה של שינויים ותמורות בכלכלה העולמית והמקומית.

ננצל את ההזדמנות לדבר על מסלולי הבלקרוק של הפניקס, ומה מייחד אותם.

תהנו 😊

אחת לשנה נשלח לביתך דוח הפנסיה השנתי, שמסכם את כל נתוני הקרן שלך בשנה החולפת. קריאה נכונה של הדוח יכולה לעזור לך לחסוך יותר כסף לפרישה וגם לגלות ולתקן טעויות משמעותיות בדרך.

לא צריך לספר לך שהחיסכון הפנסיוני הוא אחד הנכסים הגדולים ביותר של אדם במשך חייו.

לדעת לקרוא את דוח הפנסיה השנתי יכול להוסיף עוד אלפי שקלים ויותר לקצבה החודשית בפרישה שלך, בין אם באפשרות להוזלת דמי הניהול או איתור הפקדות מעסיק שחסרות.

ולמרות זאת…

רבים מהאנשים שאני מכיר לא יתאמצו אפילו על פתיחת המעטפה או הדוא"ל מקרן הפנסיה/ביטוח המנהלים, כל שכן לעיין בו. וזאת בעיקר כי אין להם את הידע הבסיסי הנדרש להבינו – ועל זה נאמר…חבל!

אז בדיוק לצורך כך, הכנתי עבורך את הפודקאסט הזה.

יש מצב שהוא יהיה שווה לך הרבה מאוד כסף….

 

בפרק זה נארח את יורם לביאנט – מומחה פנסיוני ותכנון פרישה בקבוצת טרפז פיננסים.
בדיון זה נעסוק בשאלות החשובות, שצריך להכיר ולשאול לקראת קבלת הקצבה ביום פרישה… ותכל'ס, אולי אפילו עוד הרבה קודם.


מה זו קצבה פנסיונית? איך מחשבים אותה? מה זה מקדם קצבה ואיך הוא נקבע? ממתי אפשר לקבל את הקצבה לפנסיה? האם חייבים לפרוש בגיל הפרישה הרשמי?

מהו ההבדל בגישות ההשקעה? בדיון זה ננסה לנתח את שתי הגישות.

חזי כהן מארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.

בפרק זה נארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
הרבה דיונים מתקיימים סביב השאלה מה עדיף למשקיע? להיצמד למדד השקעה מסוים, דוגמת מדד ה SP500 או לדבוק באסטרטגית ניהול ההשקעות האקטיבי.

מהו ההבדל בגישות ההשקעה? בדיון זה ננסה לנתח את שתי הגישות.

תומכי ההשקעות הפסיביות יגידו שלאורך זמן מרבית המשקיעים האקטיביים לא מצליחים להכות את השוק ולהשיג תשואה עודפת.  וחסידי ההשקעות האקטיביות ידבקו בניתוח ההשקעות הפונדמנטליות והשקעות הערך, ובדעה שיש לעקוב אחר ביצועי החברות ולדעת כמה הן באמת שוות, ואז לבחור את המניות שמחירן יניב תשואת יתר.

חזי כהן מארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.

בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. שני מוצרים שצומחים ותופסים נפח משמעותי בשנים האחרונות בשוק הנכסים המנוהלים. ולא מפתיע שהן מנצחות בתחרות מול התיק המיועץ בבנק, ניהול התיקים המסורתי וקרנות הנאמנות על סוגיהן.

אך גם ביניהן, יש תחרות על חיבת המשקיעים.

אז מהם היתרונות הגדולים שלהן על פני המוצרים המסורתיים, שמביאים משקיעים רבים להסיט את כספי ההשקעה מחשבון הבנק לקופה או לפוליסה? ומה הייחודיות של אחת על פני השנייה?

 

פודקאסט שינער אתכם מהגישה המסורתית בניהול ההשקעות של הכספים הנזילים שלכם.

 

חזי כהן מארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.

בפרק זה נארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
בדיון נעסוק בגישת המשקיע ובגבולות האחריות להשקעות בשוק ההון, בנדל"ן או כל רכיב השקעה אפשרי אחר.
מהן אפשרויות המשקיע בבחירה ובניהול השקעות? אפשרות ההשקעה העקיפה מול השקעה ישירה – איך זה עובד בשתי הגישות, וכמובן מהן היתרונות והחסרונות של כל אחת? יכול להיות שלאובדן השליטה בקבלת החלטות השקעה, יש גם תועלת לאורך זמן?… ואיך זה מסתדר עם הפסיכולוגיה של המשקיע?

 

חזי כהן מארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.

בפרק זה נארח את יובל אליעזר – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים.
הדיון יעסוק במוצר שנקרא קרן השתלמות והיתרונות שלו בדגש על מי שהעיסוק שלו עצמאי.

מהן ההטבות המצוינות שיש בה ושמייצרות כדאיות גדולה להפקיד לקרן ההשתלמות? מתי הכספים נזילים? איך נכון לנהוג כשהחיסכון הופך נזיל? איך וכמה מפקידים כל שנה?
הרבה שאלות חשובות, ששוות לכם הרבה מאוד כסף…

חודש ספטמבר אופיין בירידות בשוק המניות האמריקאי, ועליות בשוק המניות הישראלי.
הכלכלה העולמית וציפיות המשקיעים זזות מצד לצד עם כל החדשות שמגיעות, והן רבות…
בפרק זה חזי כהןמתכנן פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים יסקור את ההתפתחויות בשווקים והגורמים לתנודתיות הרבה בשבועות האחרונים

חזי כהן מארח את שי מכלוף מתכנן פיננסי ופנסיוני, טרפז פיננסים

בפרק זה נארח את שי מכלוף מתכנן פיננסי ופנסיוני בקבוצת טרפז פיננסים ונדון בשאלות הבאות:
איך ניתן להגדיר את תהליך התכנון הפיננסי ומהם גבולות הגזרה שלו?
מהי גישת המתכנן הפיננסי ובמה התהליך הזה שונה מכל טיפול של סוכן ביטוח או יועץ פיננסי/פנסיוני
מהם שלבי התכנון הפיננסי ומה קורה לאחר שהוא הושלם?

מרוויחים שכר גבוה? תענוג !
בפרק זה, נארח את חן פרידמן – מומחה לתכנון פיננסי ופנסיוני, שיסביר לנו מהם המגבלות והאפשרויות של בעלי שכר גבוה בבחירת ההפקדות לחיסכון הפנסיוני.

נסקור ונבחין בין קרן פנסיה מקיפה וכללית, ביטוח מנהלים וקופת גמל.
ובעיקר… את היתרונות והחסרונות שבהפקדה לכל מוצר בהתאם לשכר שלכם.

לפרוש מעבודה? ומה עושים… איך מתכוננים לזה בכלל? מנטלית וגם פיננסית?
בפרק זה, נארח את יורם לביאנט-מומחה לתכנון וליווי פרישה.
נדבר על תהליך הפרישה וחשיבות התכנון שלו כתהליך ולא כאירוע חד-פעמי בחיי הפורש.

נסקור מספר היבטים חשובים שיש להבין כשרואים את מועד הפרישה מתקרב. באיזה שלב כדאי להיפגש עם מתכנן הפרישה וגם כמה השירות הזה עולה?

לא שמנו לב וכמעט שנה וחצי שהקורונה מנהלת את חיינו ואת ההשקעות שלנו.
בפרק זה, נארח את מיקי קבליס – מנכ"ל טרפז פיננסים ומומחה לתכנון פיננסי ונדון באתגרים בניהול השקעות בתקופה של גל רביעי של קורונה, רצף עליות חד וארוך בשווקים ומציאות מקרו כלכלית מאתגרת.
נדבר על ריביות, אינפלציה, שערי חליפין וגם נדל"ן.

בפרק זה נדבר על קרן הפנסיה.
נדון עם יובל אליעזר – מומחה פיננסי ופנסיוני, במנגנון המוצר הזה וחשיבותו לחיסכון הפנסיוני שלנו.
נבין את ההשפעות על גובה הקצבה החודשית בגיל הפרישה ואיך ביכולתנו לנהל את החיסכון הזה בצורה נכונה.

בפודקאסט זה נפתח את סדרת הפודקאסטים.
מיקי קבליס וחזי כהן יספרו לכם עלינו, טרפז פיננסים, הפעילות והאג'נדה שלנו כפירמה לתכנון פיננסי ופנסיוני.
תכירו את ה-'אני מאמין שלנו' והסיבה שחשוב לנו לייצר עבורכם את הערך בסדרת הפודקאסטים המקצועית שתעלה לאוויר בתדירות שבועית.